так им и платить. И за эти административные разруливания, и за управление инвестициями. Самой ей будет нереально.
Ну, что там за суммы еще, конечно..
А что, разве ее могут оставить на управлении компании?
Из двух 1-x вариантов, ты считаешь, первый лучше?

Ничего подобного. никаких базисов

If you inherit a spouse’s 401(k) plan, but you are not yet age 59 ½, consider the pros and cons of the following choices.


1. You can leave the money in the 401(k) plan. With this option, you can take withdrawals as needed and not pay the 10% penalty tax that typically applies to people younger than age 59 ½. You will still pay regular income tax on any amount withdrawn. (If your spouse was over age 70 ½, you will be required to continue the required minimum distributions.) The beneficiary designations set up by your spouse would continue to apply at your death.
2. You can roll the funds over to a specific type of account called an Inherited IRA. With an Inherited IRA, you take required distributions based on your single life expectancy table. You can take out more than this amount, but not less. With this option, withdrawals are not subject to the 10% penalty tax even if you are not yet age 59 ½. You name your own beneficiaries with this option.
3. You can rollover the 401(k) plan to your own IRA account. There will be no taxes on this transaction. However, if you are not yet age 59 ½, you may not want to do this, because once it becomes your own IRA, any distributions you take will be considered early distributions and subject to a 10% penalty tax as well as regular income taxes. You name your own beneficiaries with this option.

Третий вариант имеет смысл, если 59 с половиной не за горами.
For most people who are not yet age 59 ½, the best choice will be option one or two above.

Ничего подобного. никаких базисов

If you inherit a spouse’s 401(k) plan, but you are not yet age 59 ½, consider the pros and cons of the following choices.


1. You can leave the money in the 401(k) plan. With this option, you can take withdrawals as needed and not pay the 10% penalty tax that typically applies to people younger than age 59 ½. You will still pay regular income tax on any amount withdrawn. (If your spouse was over age 70 ½, you will be required to continue the required minimum distributions.) The beneficiary designations set up by your spouse would continue to apply at your death.
2. You can roll the funds over to a specific type of account called an Inherited IRA. With an Inherited IRA, you take required distributions based on your single life expectancy table. You can take out more than this amount, but not less. With this option, withdrawals are not subject to the 10% penalty tax even if you are not yet age 59 ½. You name your own beneficiaries with this option.
3. You can rollover the 401(k) plan to your own IRA account. There will be no taxes on this transaction. However, if you are not yet age 59 ½, you may not want to do this, because once it becomes your own IRA, any distributions you take will be considered early distributions and subject to a 10% penalty tax as well as regular income taxes. You name your own beneficiaries with this option.

Третий вариант имеет смысл, если 59 с половиной не за горами.
For most people who are not yet age 59 ½, the best choice will be option one or two above.

Блин, все эти три варианта и есть retirement. Never mind

А что это в варианте 1 за
The beneficiary designations set up by your spouse would continue to apply at your death.

Если муж указал бенефициарием жену и потом умер, и она потом умерла (eventually), то как надо это понимать?

Ну неплохие варианты что 1, что 2. А что за форма тогда файлится в tax return? Я думала 8606.

1099R. Форма 8606 файлится, если были сделаны контрибьюшн with no deduction.

Я имела в виду что если делать minimum required distributions, то это все добавляет в твой income (в плане банкротства), а для банкротства наоборот инком чем меньше тем лучше.

Нет, до 72 еще далековато было.

Взять чеком и потом отнести вложить куда-то еще

Ну тогда вообще нет нужды что-то снимать.
Только в IRA.
Мне кажется ВАм нужно найти куда Вы хотите деньги пристроить. Позвонить туда спросить как это все устроить. Они вполне могут подсказать, ну всякие формы тоже нужно будет заполнять, так что должны прислать. Когда переводятся деньги из 401К могут и управляющая компания перевести куда Вы скажите, т.е. нужно знать куда и у Вас наверно уже должен быть там счет открыт, или от туда где IRA будет могут сразу забрать деньги и счет открыть (не забудьте сказать и в форме отметить что хотите перевести в "inherited or beneficiary IRA" они по разному могут называться, чтоб деньги можно было бы брать когда надо).
Я при увольнении забирала вторым способом.
Ну а в 401 вы уже свидетельство о смерти предьявили? А то как то не понятно что делается медленно, а что именно делается. Что они говорят?