Мамка, когда была в США, открыла счет в местном банке. Часть денег туда положила, а другую часть оставила мне. Мне деньги пока не пригодились, и я положила их на ее счет после ее отьезда. У меня есть доверенность на операции по этому счету. Все деньги, которые переводились, снимались с российской карточки, т.е. таможенные правила нарушены не были. Банк прислал письмо, поскольку хочет знать, откуда эти деньги взялись, иначе счет будет рестриктед.
Сейчас поеду разбираться. как с ними говорить? Если я расскажу все, как было, т.е. правду, чревато это чем-то? каких подводных камней ожидать в разговоре?
Девочки, пожалуйста, без осуждений/обсуждений, только по делу пишите, ОК?

Ну так декларацию покажите им, там какая сумма, больше той, которую можно провозить без декларации (плюс то, что ваша мама уже положили на счет)? Мама вам ее дала и все, какое их собачье дело?

А у мамы ССН есть?
Моя открывала, когда ей еще не пришел, так спустя пару лет получили письмо из банка с требованием заполнить налоговую декларацию как нерезиденту. Мы этот счет просто закрыли и открыли новый.
Лучше в таких случаях открывать совместный счет.

да, сумма больше той, которая разрешена декларацией. Но дело в том, что деньги не перевозились наличкой через таможню. Они уже сняты в США в городском кредитном A фонде наличкой (т.к. фи за снятие маленькие). а наличка уже положена на счет в банке B. вот они и хотят знать, откуда наличка, я так понимаю.
Я ничего нелегального не делала, просто хотела узнать, может чего-то не стОит говорить банку.

requires financial institutions in the United States to assist U.S. government agencies to detect and prevent money laundering. Specifically, the act requires financial institutions to keep records of cash purchases of negotiable instruments, and file reports of cash purchases of these negotiable instruments of more than $10,000 (daily aggregate amount), and to report suspicious activity that might signify money laundering, tax evasion, or other criminal activities.

Ну вот. А я открыла, подумав, что если со мной что случится, она с деньгами останется.

А если с мамой? Добавьте себя.

Тогда в случае чего на эти деньги может наложить лапу муж.